Ziele der Überprüfung von Subunternehmern
In unserer schnelllebigen Welt, in der täglich Hunderte von Informationen auf uns einströmen, führen wir viele Tätigkeiten gewissermaßen „automatisch“ aus, ohne uns überhaupt Gedanken darüber zu machen, welchem Zweck sie eigentlich dienen.
Solche Maßnahmen sind jedoch häufig wenig wirksam. Denn wenn man das eigentliche Ziel aus den Augen verliert, ist es schwierig, eine Aufgabe mit der erforderlichen Sorgfalt auszuführen.
Bei Schäden im Zusammenhang mit Betrug bin ich mehrfach auf Situationen gestoßen, in denen ein Spediteur Zweifel an einem Vertragspartner hatte, die Zusammenarbeit aber dennoch aufgenommen wurde, weil das vorgeschriebene Überprüfungsverfahren vollständig durchgeführt worden war und das Ergebnis „OK“ lautete. Statt auf die Zusammenarbeit zu verzichten und einen anderen Frachtführer zu suchen, wurde der Beförderungsauftrag vergeben – und anschließend verschwand eine Sendung im Wert von mehreren Hunderttausend Euro.
Eine ordnungsgemäße Überprüfung von Frachtführern ist kein Selbstzweck, sondern lediglich ein Mittel zur Erreichung eines bestimmten Ziels oder mehrerer Ziele.
Das Ziel sollte also nicht darin bestehen, ein vom Arbeitgeber vorgegebenes Verfahren „abzuarbeiten“. Die Durchführung des Verfahrens kann lediglich ein Mittel zum Zweck sein.
Die Einführung eines wirksamen Überprüfungsverfahrens und die anschließende Überzeugung der Mitarbeiter, dieses auch tatsächlich einzuhalten, sollte daher mit der Festlegung konkreter Ziele beginnen. Nur dann besteht auf jeder Stufe eines häufig durchaus lästigen Überprüfungsverfahrens das Bewusstsein, dass das, was gerade getan wird, tatsächlich sinnvoll ist.
Sehr häufig begegne ich Situationen, in denen Spediteure von ihrem Arbeitgeber bestimmte Verfahren mit der Anweisung erhalten, diese ausnahmslos bei jedem Vorgang einzuhalten. Niemand erklärt ihnen jedoch, wozu diese Verfahren überhaupt dienen oder welches Risiko mit ihrer Nichtbeachtung verbunden ist. Ebenso wenig wird den Mitarbeitern erklärt, welchem Zweck die einzelnen Überprüfungsmaßnahmen dienen. Das führt häufig dazu, dass sie die einzelnen Tätigkeiten entweder rein mechanisch ausführen – nur um die entsprechenden Punkte „abzuhaken“ – oder nach Möglichkeiten suchen, die Verfahren zu umgehen. Und dabei scheint die Fantasie mancher Spediteure tatsächlich die einzige Grenze zu sein.
Was bedeutet es, wenn Überprüfungsmaßnahmen automatisch durchgeführt werden?
Das bedeutet, dass sich der Spediteur darauf beschränkt, die im Verfahren beschriebenen Tätigkeiten auszuführen, ohne die erzielten Ergebnisse tatsächlich zu analysieren.
Beispielsweise schreibt ein Verfahren vor, zu prüfen, ob der Subunternehmer im polnischen Landesgerichtsregister KRS eingetragen ist. Wenn der Eintrag vorhanden ist, lautet die Schlussfolgerung des Spediteurs: alles in Ordnung. Dabei wird nicht berücksichtigt, dass das Unternehmen laut KRS beispielsweise überhaupt kein Mitglied der Geschäftsführung hat oder dass aus dem Register hervorgeht, dass es weder eine Speditions- noch eine Transporttätigkeit ausübt.
Was bedeutet es, wenn ein Spediteur versucht, lästige Verfahren zu umgehen?
In manchen Speditionen gibt es zwei unterschiedliche Überprüfungsverfahren. Das weniger umfangreiche Verfahren gilt beispielsweise für Beförderungen geringwertiger Güter wie Agrarerzeugnisse, Papier usw. Ein Spediteur, dessen Überprüfungsabteilung in der Vergangenheit bereits mehrere von ihm vorgeschlagene Frachtführer abgelehnt hat und der nun nur noch einen einzigen Interessenten für die Durchführung der Beförderung hat, könnte versucht sein, die Wahrscheinlichkeit einer positiven Überprüfung zu erhöhen. Wie? Indem er angibt, dass Gegenstand der Beförderung lediglich geringwertige Ware sein wird.
In Fällen, in denen das Verfahren die Einholung von Referenzen verlangt, kommt es wiederum vor, dass positive Referenzen von Personen eingeholt werden, mit denen der betreffende Frachtführer als Subunternehmer noch nie zusammengearbeitet hat. Der Spediteur aus Spedition X ruft seinen Kollegen aus Spedition Y an oder schreibt ihm eine Nachricht. Dieser stellt die benötigte Referenz aus. Erst nach Eintritt eines Schadens stellt sich heraus, dass Spedition Y mit dem betreffenden Frachtführer niemals zusammengearbeitet hat und ihr Mitarbeiter seinem Kollegen lediglich dabei „helfen“ wollte, dessen Überprüfungsverfahren zu erfüllen.
In Speditionen, in denen sich die Mitarbeiter der mit Betrug verbundenen Risiken bewusst sind und verstehen, warum sie die einzelnen Überprüfungsmaßnahmen durchführen, ist das Risiko der oben beschriebenen Situationen minimal.
Welche Ziele kann ein Überprüfungsverfahren haben?
Die meisten Spediteure werden vermutlich antworten, dass sein Ziel darin besteht, ihnen die Arbeit erheblich zu erschweren und eine Zusammenarbeit mit einem Teil der Frachtführer unmöglich zu machen.
In Wirklichkeit sollte das Ziel jedoch darin bestehen, die Sicherheit der ausgeübten Transport- und Speditionstätigkeit zu erhöhen und sowohl das Risiko von Schäden als auch die Gefahr zu reduzieren, Schadenersatz aus dem eigenen Vermögen der Spedition leisten zu müssen.
Meines Erachtens sollten die wichtigsten Ziele der in Speditionen entwickelten und eingesetzten Verfahren zur Überprüfung von Subunternehmern folgende sein:
I. Minimierung des Risikos, eine Beförderung an einen Betrüger zu vergeben
Die Methoden der Betrüger – über die im Beitrag „Vorgehensweisen von Betrügern“ ausführlicher berichtet wird – machen es derzeit unmöglich, solche Situationen vollständig auszuschließen. Fälle, in denen Betrüger sich als tatsächlich bestehende Unternehmen ausgeben, lassen sich noch vergleichsweise einfach erkennen.
Deutlich schwieriger wird es, wenn Betrüger ein bestehendes Transportunternehmen „übernehmen“.
Noch schwieriger ist die Aufdeckung eines Betrugs, wenn sich die Täter bei einem tatsächlich bestehenden Transportunternehmen anstellen lassen – beispielsweise als Fahrer oder Spediteur.
Die Vorgehensweisen der Betrüger verändern sich ständig und sehr häufig sind sie den Speditionen einen Schritt voraus.
Ein richtig ausgestaltetes Überprüfungsverfahren und eine entsprechende Schulung der Spediteure – damit diese verstehen, warum sie bestimmte Dinge überprüfen – können das Risiko auf Seiten der Spedition jedoch erheblich reduzieren und dazu führen, dass ein Betrugsversuch noch vor Versendung des Transportauftrags oder spätestens vor der Verladung der Sendung erkannt wird.
II. Nachweis des fehlenden Auswahlverschuldens – wenn mit dem Auftraggeber tatsächlich ein Speditionsvertrag und kein Beförderungsvertrag abgeschlossen wurde
Unter der Voraussetzung, dass die Haftung der Spedition tatsächlich aus einem mit dem Kunden geschlossenen Speditionsvertrag resultiert, kann Art. 799 des polnischen Zivilgesetzbuches Anwendung finden:
„Der Spediteur haftet für die Frachtführer und weiteren Spediteure, deren er sich bei der Ausführung des Auftrags bedient, es sei denn, ihn trifft bei deren Auswahl kein Verschulden.“
Nach dem Urteil des Berufungsgerichts Krakau vom 06.10.2015 (Az. I ACa 840/15): „Die erforderliche Sorgfalt des Spediteurs im Sinne von Art. 355 ZGB in Verbindung mit Art. 799 ZGB ist gewahrt, wenn er nachweist, dass er bestimmte Beförderungsleistungen einem Frachtführer anvertraut hat, dessen Professionalität und Qualität der erbrachten Leistungen Vertrauen begründeten. Der Spediteur hat somit nachzuweisen, dass zum Zeitpunkt der Beauftragung des Frachtführers dessen Professionalität und die Qualität der von ihm erbrachten Leistungen Vertrauen rechtfertigten.“
Leider kommen – wie bereits im Beitrag „Spediteur-Haftpflichtversicherung bei Schäden im Zusammenhang mit Betrug“ beschrieben – echte Speditionsverträge im Straßengüterverkehr nur sehr selten vor. Es lässt sich jedoch nicht vollständig ausschließen, dass solche Verträge tatsächlich abgeschlossen werden.
Die Möglichkeit, sich auf Art. 799 ZGB zu berufen und dadurch die eigene Haftung auszuschließen, dürfte jedenfalls eine ausreichende Motivation darstellen, Überprüfungsverfahren einzuführen und diese auch tatsächlich anzuwenden.
III. Nachweis, dass die im Versicherungsvertrag vorgesehenen Anforderungen eingehalten wurden
Ein Teil der Speditionen verfügt über Versicherungsverträge, die auch Versicherungsschutz für Schäden gewähren, die dadurch entstehen, dass eine Beförderung an einen sogenannten betrügerischen Frachtführer vergeben wurde. Mit entsprechenden Klauseln gewähren die Versicherer einerseits Versicherungsschutz – meistens mit Sublimits, beispielsweise 50.000,00 EUR -, legen den Versicherten andererseits jedoch eine Reihe sehr detaillierter Verpflichtungen auf.
Wenn es Betrügern gelingt, das Überprüfungsverfahren zu durchlaufen und anschließend eine Sendung verschwindet bzw. unterschlagen wird, ist es von entscheidender Bedeutung nachweisen zu können, dass sämtliche Anforderungen des Versicherers erfüllt wurden. Ohne einen solchen Nachweis ist die Auszahlung einer Versicherungsleistung wenig wahrscheinlich. Damit würde die gesamte Last der Schadenregulierung gegenüber dem Anspruchsberechtigten letztlich bei der Spedition verbleiben.
IV. Minimierung des Risikos, dass der Versicherer des Frachtführers den Schaden nicht übernimmt
Schäden im Zusammenhang mit Betrug treten relativ häufig auf und können erhebliche finanzielle Folgen haben. Daneben gibt es jedoch auch die „klassischen“ Schadenfälle: Verkehrsunfälle, Brände, Nässeschäden, Diebstähle während Standzeiten. Ein Überprüfungsverfahren sollte daher ebenfalls Verpflichtungen zur Prüfung des Versicherungsvertrags des Frachtführers enthalten, um festzustellen, ob der vorhandene Versicherungsschutz auch für solche „alltäglichen“ Schadenfälle ausreichend ist.
Es kommen beispielsweise Fälle vor, in denen eine Ladung an einen Frachtführer vergeben wurde, dessen Police die betreffende Güterart überhaupt nicht umfasste – in einem solchen Fall belief sich der Schaden auf fast 600.000,00 EUR.
In anderen Fällen stellt sich erst nach Eintritt des Schadens heraus, dass der Frachtführer nicht über einen ausreichenden territorialen Geltungsbereich verfügt, beispielsweise weil der Versicherungsschutz nicht auf Kabotagebeförderungen erweitert wurde.
Frachtführer übernehmen mitunter sogar die Beförderung von Waren im Wert von mehr als 1.000.000,00 EUR, obwohl ihre Versicherungssumme lediglich 300.000,00 EUR beträgt (Dies ist insbesondere bei innerstaatlichen Beförderungen in Polen von Bedeutung, bei denen sich die Haftung grundsätzlich nach dem tatsächlichen Wert der Sendung richtet).
Eine sorgfältige Lektüre der Police zur Feststellung des tatsächlichen Versicherungsumfangs sollte daher bei jeder Überprüfung erfolgen.
Ob Versicherungspolicen darüber hinaus jedes Mal beim jeweiligen Versicherungsunternehmen bestätigt werden sollten, wurde im Beitrag „Versicherungsverträge und die sich daraus ergebende Verpflichtung zur Bestätigung der Policen von Frachtführern“ näher erläutert.
Und welches Ziel verfolgen BtrustUP und seine Gründer?
Gesellschaftlich nützlich sein.
Die Anwendung selbst, der von uns entwickelte Blog und sämtliche weiteren Maßnahmen zur Stärkung des Risikobewusstseins bei Transport- und Speditionsunternehmen sind lediglich Mittel zur Erreichung dieses Ziels.
Die Erfahrungen der an dem Projekt beteiligten Personen ergänzen sich gegenseitig und geben Anlass zu der Annahme, dass dieses Ziel tatsächlich erreichbar ist. Einfach wird es nicht. Es hat bereits viel Arbeit erfordert und wird auch weiterhin viel Arbeit erfordern. Aber: „Nichts Gutes entsteht aus Bequemlichkeit.“
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Die Betrugsmethoden in der Transport- und Logistikbranche entwickeln sich ständig weiter. Das bedeutet, dass eine einmalige Überprüfung eines Frachtführers – oder das bloße Verlassen auf Unternehmensdokumente, Profile auf Transportbörsen und grundlegende Prüfungen – heute möglicherweise nicht mehr ausreicht.
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